CleVesto Fondsgebundene Lebensversicherung – eine sinnvolle Alternative von Cristina Horopciuc
Aktuell wird vermehrt nach einem modernen Ansparprodukt verlangt, das die Vorteile eines großen Fondsuniversums mit jenen einer Versicherung vereint. „Der CleVesto Platinum der Helvetia Versicherung ist eine besondere Form der Anlage zur fondsgebundenen Lebensversicherung mit einmaliger Prämienzahlung“, berichtet Cristina Horopciuc, VKB-Versicherungsservice. „Die Kombination aus Investmentsparen und Lebensversicherung bietet Flexibilität in höchstem Maße. Sie profitieren von Kurssteigerungen der gewählten Fonds, tragen jedoch auch das Veranlagungsrisiko. Denn der Platinum ist für den mittel- und langfristigen Kapitalaufbau gleichermaßen geeignet.“
Entscheiden Sie, wie Sie investieren
Anleger wählen aus einem umfangreichen Pool an Investmentfonds verschiedener Anlagekategorien sowie aus gemanagten Portfolios mit unterschiedlichen Chancen und Risiken. „Zusätzlich steht Ihnen das Helvetia Sicherungskonto zur Verfügung, das als Sicherheitsbaustein gewählt werden kann. Unabhängig davon, ob Sie es zur Ihrer individuellen Strategie beimischen oder als Absicherung der Erträge nutzen, mit dem Helvetia Sicherungskonto bleiben Sie flexibel“, so Horopciuc. „Sie entscheiden, welcher Betrag des Einmalerlags Sie in ausgewählte Fonds beziehungsweise gemanagten Portfolios veranlagen möchten und können diese jederzeit ändern sowie weitere Zuzahlungen leisten.“
Gewinne zu 100 % steuerfrei
Auf Wunsch besteht die Möglichkeit, flexibel auf das Kapital zuzugreifen und so optimal auf persönliche finanzielle Bedürfnisse reagieren zu können. Zusätzlich sind die erwirtschafteten Gewinne zu 100 % steuerfrei, somit profitieren Anleger von einer langfristigen Kapitalbildung ohne „Wertpapier“-KESt. Seit 2016 werden Erträge aus Kapitalanlagen von Direktinvestments, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, etc. mit 27,5 % besteuert. Mit dem CleVesto Platinum ist man von der Vermögenszuwachssteuer aus den Wertsteigerungen aus fondsgebundenen Lebensversicherungen befreit. Lediglich die 4 % Versicherungssteuer auf die eingezahlten Prämien muss bezahlt werden.
Tipp
Nachhaltig veranlagen bedeutet, sein Vermögen umweltverträglich, sozial gerecht und wirtschaftlich vorausschauend zu veranlagen. Somit richtet sich das Nachhaltigkeitsportfolio FairFuture Lane an Menschen, die bereit sind, mit ihrem Sparbetrag einen entscheidenden Beitrag für eine verantwortungsvolle Zukunft zu leisten, ohne gleichzeitig auf eine attraktive Rendite verzichten zu müssen.
Die Rendite ist von der künftigen Marktentwicklung abhängig und daher ungewiss.
Versicherungsschutz im Ablebensfall
CleVesto Platinum Einmalerlag bietet zusätzlich die Möglichkeit eines maßgeschneiderten Versicherungsschutzes im Ablebensfall. „Sie können diesen nach Ihren individuellen Bedürfnissen zwischen 10 % und 400 % der Bruttoprämie festlegen und finanzieren diesen ganz einfach aus dem Fondsguthaben“, erklärt Cristina Horopciuc. „Durch das namentliche Bezugsrecht fällt das Kapital im Ablebensfall nicht in die Verlassenschaft und steht dem Berechtigten sofort zu Verfügung.“
Rentenwahlrecht mit Rententafelgarantie
Auch die Pensionslücke kann mit einer monatlichen Rentenauszahlung geschlossen werden. Im Fall einer Verrentung garantiert die Helvetia Versicherung die zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses aktuelle Rententafel.
Marketingmitteilung: Diese Marketingmitteilung ist die gekürzte Darstellung des Helvetia Produkts. Diese Angaben sind unverbindlich und stellen weder eine Beratungsleistung noch ein Angebot dar. Der verbindliche und vollständige Inhalt des Versicherungsvertrages ist in der Versicherungspolizze und den zugrunde liegenden Versicherungsbedingungen ausführlich festgelegt.
Risiko: Jede Kapitalveranlagung ist mit Risiken verbunden.
Basisinformationsblätter: Zu dieser Lebensversicherung gibt es Basisinformationsblätter gemäß der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014. Die Basisinformationsblätter stehen Ihnen in Papierform in den Filialen der Volkskreditbank AG und in elektronischer Form auf der Website www.helvetia.at/basisinformationsblatt zur Verfügung.