VKB-FondsIndividuelle Fondsstrategien für Vermögensaufbau

Tablet mit Darstellung einer Kursentwicklung

Maßgeschneiderte Veranlagung für Private Banking-Kunden

Die VKB-Fonds bieten Private Banking-Kunden eine Auswahl an Dachfonds, die auf unterschiedliche Anlageziele und Risikoprofile abgestimmt sind. 

Ob sicherheitsorientiert, wachstumsorientiert oder nachhaltig – gemeinsam mit Ihrem Kundenberater finden Sie die passende Fondsstrategie für Ihren langfristigen Vermögensaufbau.

Marketingmitteilung

Unsere VKB-Fonds im Überblick

Anlagemix Classic Imagebild

VKB Anleihen Plus

„VKB Anleihen Plus“ heißt der von der VKB gemanagte Dachfonds, den Sie wählen, wenn sicherheitsorientierte Geldanlage für Sie wichtig ist. Der Schwerpunkt unseres Anleihendachfonds liegt am EURO-Anleihenmarkt. Als Ergänzung werden Hochzins-Anleihen, Anleihen aus Schwellenländern und Wandelanleihen beigemischt.

Anlage Mix Dynamik Imagebild

VKB-Anlage-Mix Dynamik

„VKB-Anlage-Mix Dynamik“ heißt der von der VKB gemanagte Mischfonds Ihrer Wahl, wenn Sie über einen mittelfristigen Zeitraum positive jährliche Erträge erwirtschaften möchten. Mit dem „Absolute Return“-Ansatz verfolgt der Fonds das Ziel, auch im dynamischen, sich rasch verändernden Marktumfeld unter geringen Wertschwankungen und zwischenzeitlichen Wertverlusten einen positiven Ertrag zu erwirtschaften, der über jenem von Staatsanleihen und Geldmarktveranlagungen liegt.

Anlage Mix im Trend Imagebild

VKB Aktien Plus

„VKB Aktien Plus“ ist Ihre Wahl, wenn Sie die Wachstumsperspektiven der weltweiten Aktienmärkte nutzen wollen. Der Dachfonds investiert überwiegend in Aktienfonds. Damit investieren Sie breit gestreut in Aktien oder aktienähnliche Werte.

VKB Zukunft Plus Imagebild

VKB Zukunft Plus

„VKB Zukunft Plus“ heißt der Jüngste von der VKB gemanagte Dachfonds, der Ihnen als nachhaltige Geldanlage zur Verfügung steht. Die Besonderheit liegt in seiner Zusammensetzung: Dieser Fonds berücksichtigt nicht nur die Umwelt, sondern auch wichtige Themen wie Gesundheit, Vorsorge und Gleichberechtigung. Der globale Mischfonds strebt langfristiges Kapitalwachstum mit nachhaltigen Veranlagungskriterien an.

Ihre Vorteile mit VKB-Fonds

Individuelle Auswahl

entsprechend Ihrer Anlageziele und Risikobereitschaft

Professionelles Fondsmanagement

und laufende Überwachung

Transparente Berichterstattung

und regelmäßige Strategiegespräche

Integration von Nachhaltigkeitskriterien

bei Bedarf

Was Sie an Risiken beachten sollten

Kursschwankungen

Fonds unterliegen zum Teil erheblichen Kursschwankungen

Verluste

Auch Totalverluste bei einzelnen Wertpapieren im Fonds können nicht gänzlich ausgeschlossen werden

weitere Risiken

Bei alternativen Investments bestehen zusätzliche Risiken wie Intransparenz oder eingeschränkte Liquidität

Die Veranlagung in Wertpapiere ist mit Risiken verbunden, bitte beachten Sie diesbezüglich unseren allgemeinen Risikohinweis. Sie finden diesen hier.

Qualitätskriterien (Auswahlprozesse)

Dank unserer einzigartigen Stellung am österreichischen Bankensektor orientieren wir uns bei der Produktauswahl an objektiven, strengen Qualitätskriterien.

  1. Analyse Gesamtmarkt (ca. 1500 Unternehmen):
    Schweiz (100), Europa (600), ATX (30), USA (600), Japan (100), Übrige (100)
     
  2. Führende Qualitäts-Unternehmen (ca. 300-400):
    Erfolgreiche Unternehmen einer Branche. Führende Position in einem attraktiven Markt. Wettbewerbsvorteil, Finanzkraft und Management
     
  3. Führende Qualitäts-Unternehmen mit Kurspotential (ca. 100):
    Eigens entwickeltes, standardisiertes Bewertungsmodell (DCF-Modell) erlaubt branchen- und länderübergreifende Bewertungsvergleiche
     
  4. VKB-Aktienuniversum:
    Selektion von führenden Qualitäts-Unternehmen mit dem höchsten Kurspotential (in der Regel mit mindestens 15%) Berücksichtigung einer ausreichenden regionalen und branchenmäßigen Diversifikation
  1. Vorgaben durch den Anlageausschuss:
    Bestimmung der Anlagestrategie (z.B. Staatsanleihen, Bankenanleihen, Unternehmensanleihen, strukturierte Zinsprodukte, Währungen, Laufzeiten etc.)
     
  2. Analyse Gesamtmarkt Anleihen & Strukturen:
    Selektion der Anleihen und strukturierten Zinsprodukte innerhalb des Gesamtmarktes auf Basis der Vorgaben durch den Anlageausschuss und der Kundenbedürfnisse.
     
  3. Auswahlkriterien:
    Optimales Risiko/Ertragsverhältnis inkl. der steuerlicher Komponente und der Liquidität/Emissionsvolumen: mind. 5 Mio. Euro (Anleihen), mind. 1 Mio. Euro (Zinsprodukte)
     
  4. Analyse der Emittenten:
    Bei Unternehmensanleihen bevorzugt Emittenten aus unserem Aktienuniversum; Risikobeurteilung durch Agenturrating und Credit Default Swaps (Markterwartung); Beobachtung der Rating-Historie
     
  5. VKB- Anleiheuniversum:
    Selektion von Anleihen und strukturierten Zinsprodukten nach Laufzeiten und Risikoklassen
  1. Vorgaben durch den Anlageausschuss:
    Spezifikation der Anlagestrategie (z.B. Stile, Anlageregion, Währungen, Anlagethemen)
     
  2. Analyse der in Österreich zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds:
    Selektion der Fonds innerhalb des Gesamtmarktes auf Basis der Vorgaben durch den Anlageausschuss. Größtmögliche Entsprechung der im Anlageausschuss festgelegten Strategie.
     
  3. Auswahlkriterien:
    Fondsperformance auf Sicht von drei oder fünf Jahren über dem Durchschnitt der Peer Group, Mindest-Track-Record von 3 Jahren; Ausnahme: Startups wenn keine vergleichbaren Fonds mit ausreichend langem Track Record verfügbar.    
    1. Gute Reputation der KAG am österreichischen Markt
    2. Bestehen der KAG seit mindestens fünf Jahren Regelmäßige Updates und Information seitens der KAG zu den Fonds
    3. Kompetenter verfügbarer Ansprechpartner bei der KAG
       
  4. VKB- Fondsuniversum:
    Selektion der Top-Fonds führender Fondsgesellschaften die den Auswahlkriterien bestmöglich entsprechen.
Pflanze im Sonnenlicht

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