Nutzen Sie den automatischen Verlustausgleich durch Ihre Bank
Marketingmitteilung
Aktuell werden von Ihren realisierten Wertpapiergewinnen des laufenden Jahres im Rahmen der KESt-Besteuerung 27,5 Prozent automatisch an das Finanzamt abgeführt. Durch den automatischen Verlustausgleich kann Ihre Steuerbelastung optimiert werden.
Eine Depotzusammenlegung kann sinnvoll sein!
Im Rahmen des automatischen Verlustausgleiches für Wertpapiergeschäfte werden realisierte Kursverluste gegen realisierte Kursgewinne aus Wertpapier-Neubeständen gegengerechnet. Somit werden nur jene Gewinne der Vermögenszuwachssteuer unterworfen, die nach Abzug aller Verluste übrig bleiben.
Dieser Verlustausgleich durch die Bank erfolgt nur für Einzeldepots von Privatpersonen. Ein bankübergreifender Verlustausgleich ist nicht möglich. Dieser kann nur über das Finanzamt beantragt werden. Um sich diesen zusätzlichen Weg zu sparen, können Sie Ihre Depots jederzeit bei der VKB-Bank zusammenlegen. Ihr Berater hilft Ihnen gerne dabei.
Steuerliche Optimierung zum Jahresende!
Wurden mehr Verluste als Gewinne realisiert, ist zu beachten, dass diese nicht ins nächste Jahr mitgenommen werden können (kein Verlustvortrag). Ein Verlustüberhang kann nur durch gezielten Verkauf von Wertpapieren mit Gewinnen bzw. ein Gewinnüberhang nur durch gezielten Verkauf von Wertpapieren mit Verlusten noch im laufenden Jahr verringert werden. Dies bietet sich an, wenn man ohnehin plant, sich von bestimmten Veranlagungen zu trennen. Verluste aus Wertpapierverkäufen werden auch gegen Dividenden- und Zinsgutschriften aus Wertpapier-Neubeständen gegengerechnet. Nutzen Sie daher die letzten Wochen des Jahres um mit Ihrem Berater der VKB-Bank Kontakt aufzunehmen und die Möglichkeiten zu besprechen!
Hinweis: Die Anlage in Wertpapieren ist mit unterschiedlichen Risiken verbunden. Der Gesamtertrag ist vom Verkaufszeitpunkt abhängig und auch Verluste sind möglich. Bitte beachten Sie diesbezüglich unseren allgemeinen Risikohinweis. Sie finden diesen hier.
Marketingmitteilung: Diese Angaben sind unverbindlich und stellen weder eine Anlageempfehlung, Beratungsleistung noch ein Angebot dar, und ersetzen auch kein persönliches Beratungsgespräch mit einem Anlage- und Steuerberater.
Keine Finanzanalyse: Diese Angaben wurden nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegen auch nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.