Einfach flexibel und mit Steuervorteilen.
Der CleVesto Fondssparplan* ist eine spezielle Form der fondsgebundenen Lebensversicherung mit laufender Prämienzahlung. Durch eine intelligente Kombination aus Investmentsparen und Lebensversicherung ist der Fondssparplan besonders für mittelfristigen, flexiblen Kapitalaufbau geeignet.
Sie entscheiden, welchen Betrag Sie bei der Lebensversicherung in ausgewählte Fonds bzw. gemanagten Portfolios veranlagen möchten und können diesen jederzeit bei der VKB-Bank individuell erhöhen oder vermindern.
Mehr als 170 Investmentfonds aus den verschiedensten Anlagekategorien stehen derzeit zur Auswahl. Jeder Einzelfonds wurde nach strengsten Kriterien ausgewählt.
Der CleVesto Fondssparplan ist gleichermaßen für einen kurz-mittel und langfristigen Kapitalaufbau bestens geeignet. Die Prämie kann ohne zusätzliche Kosten erhöht, vermindert, gestoppt oder ausgesetzt werden.
Auf Wunsch greifen Sie auf Ihr Kapital flexibel zu und können so optimal auf Ihre persönlichen finanziellen Wünsche und Bedürfnisse reagieren. Zusätzlich sind Ihre Erträge zu 100% steuerfrei.
* Ein Produkt der Helvetia Versicherungen AG in Kooperation mit der VKB-Bank
Ihre Vorteile
- Prämienaufteilung auf bis zu 10 Einzelfonds
- Switch & Shift 12 mal jährlich kostenfrei
- kein Ausgabeaufschlag und Rückgabeabschlag
- keine Wertpapier-KESt
- Zuzahlungen ab dem ersten Monat
- Entnahmen ab dem ersten Jahr
- Verrentung ab dem 5. Jahr
- Zuzahlung ab 1000 € zu jedem Ersten im Monat möglich
- Erträge sind mit 4 % Versicherungssteuer endbesteuert
Der Fondssparplan inkludiert einen Ablebensschutz; im Ablebensfall werden 105% des aktuellen Vertragswertes ausbezahlt.
Was Sie an Risiken beachten müssen:
- Investmentfonds schwanken je nach Anlagestrategie im Wert
- Kursverluste sind möglich
- Der Ertrag ist stark vom Verkaufszeitpunkt abhängig
- Weiteres vermindern Kosten den Ertrag
Diese Marketingunterlage ist die gekürzte Darstellung von Helvetia-Produkten und kein Angebot im rechtlichen Sinn. Der verbindliche
und vollständige Inhalt des Versicherungsvertrages ist in der Versicherungspolizze und den zugrunde liegenden Versicherungsbedingungen
ausführlich festgelegt. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Kurse können sowohl steigen als auch fallen. Die
Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds, eines
Index oder einer sonstigen Performance zu.
Diese Marketingmitteilung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf
oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Die Veranlagungswahl wird vom Versicherungsnehmer selbstständig auf eigenen Wunsch und auf
alleinige Verantwortung getätigt. Dieses Dokument kann eine Beratung durch Ihren persönlichen Betreuer nicht ersetzen. Der verbindliche
und vollständige Inhalt des Versicherungsvertrages ist im Offert, im Antrag, in der Versicherungspolizze und den zugrunde liegenden
Versicherungsbedingungen ausführlich festgelegt. Zu dieser Lebensversicherung gibt es Basisinformationsblätter gemäß der Verordnung
(EU) Nr. 1286/2014. Die Basisinformationsblätter stehen Ihnen in elektronischer Form auf der Helvetia Website unter www.helvetia.
at/basisinformationsblatt zur Verfügung. Irrtümer, Satz- und Druckfehler vorbehalten
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