Einfach flexibel und mit Steuervorteilen.
Der CleVesto Fondssparplan* ist eine spezielle Form der fondsgebundenen Lebensversicherung mit laufender Prämienzahlung. Durch eine intelligente Kombination aus Investmentsparen und Lebensversicherung ist der Fondssparplan besonders für mittelfristigen, flexiblen Kapitalaufbau geeignet.
Sie entscheiden, welchen Betrag Sie bei der Lebensversicherung in ausgewählte Fonds bzw. gemanagten Portfolios veranlagen möchten und können diesen jederzeit bei der VKB-Bank individuell erhöhen oder vermindern.
Mehr als 170 Investmentfonds aus den verschiedensten Anlagekategorien stehen derzeit zur Auswahl. Jeder Einzelfonds wurde nach strengsten Kriterien ausgewählt.
Der CleVesto Fondssparplan ist gleichermaßen für einen kurz-mittel und langfristigen Kapitalaufbau bestens geeignet. Die Prämie kann ohne zusätzliche Kosten erhöht, vermindert, gestoppt oder ausgesetzt werden.
Auf Wunsch greifen Sie auf Ihr Kapital flexibel zu und können so optimal auf Ihre persönlichen finanziellen Wünsche und Bedürfnisse reagieren. Zusätzlich sind Ihre Erträge zu 100% steuerfrei.
* Ein Produkt der Helvetia Versicherungen AG in Kooperation mit der VKB-Bank
Ihre Vorteile
- Prämienaufteilung auf bis zu 10 Einzelfonds
- Switch & Shift 12 mal jährlich kostenfrei
- kein Ausgabeaufschlag und Rückgabeabschlag
- keine Wertpapier-KESt
- Zuzahlungen ab dem ersten Monat
- Entnahmen ab dem ersten Jahr
- Verrentung ab dem 5. Jahr
- Zuzahlung ab 1000 € zu jedem Ersten im Monat möglich
- Erträge sind mit 4 % Versicherungssteuer endbesteuert
Der Fondssparplan inkludiert einen Ablebensschutz; im Ablebensfall werden 105% des aktuellen Vertragswertes ausbezahlt.
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Klassische Lebensversicherung
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Fonds- und Fondssparen
Beginnen Sie frühzeitig mit dem langfristigen Aufbau Ihres Vermögens und nutzen Sie dabei die Möglichkeit des Fondssparens. Fondssparen hat viele Vorteile, birgt aber auch Risiken. Wer die Weichen rechtzeitig stellt, wird in Zukunft finanziell unabhängiger sein.