Einfach flexibel und mit Steuervorteilen.
Mit dem Helvetia CleVesto Fondssparplan® entscheiden Sie selbst, wie Sie in Ihre Zukunft investieren. Es handelt sich dabei um eine spezielle Form der fondsgebundenen Lebensversicherung mit laufender Prämienzahlung. Durch eine intelligente Kombination aus Investmentsparen und Lebensversicherung ist der Fondssparplan besonders für mittelfristigen, flexiblen Kapitalaufbau geeignet. Und mit der im Fondsparplan enthaltenen FairFuture Lane, die ausschließlich Fonds mit hohen ökologischen und sozialen Ansprüchen und einer soliden Unternehmensführung berücksichtigt, investieren Sie auch nachhaltig in die Zukunft.
Ihre Vorteile
- Über 180 Einzelfonds zur Auswahl> Fünf gemanagte Portfolios durch Vontobel seit Jänner 2019 (SafeLane, MainLane, SpeedLane, BalancedLane, FairFutureLane)
- Prämienaufteilung auf bis zu zehn Einzelfonds
- Switch & Shift zwölf mal jährlich kostenfrei
- Kein Ausgabeaufschlag und Rückgabeabschlag
- Zuzahlungen ab dem ersten Monat
- Entnahmen nach dem ersten Jahr
- Verrentung ab dem fünften Jahr
- Mindestprämie 25 Euro monatlich
- Investmentsparen mit Ablebensschutz (105 Prozent des aktuellen Vertragswertes)
Je nach gewählter Veranlagung gibt es verschiedene Risiken und kann somit auch der höchsten Risikoklasse entsprechen.
Was Sie an Risiken beachten müssen:
- Jede Veranlagung in Wertpapieren ist mit Risiken verbunden
- Anlagewert und Erträge können je nach Anlagestrategie schwanken
- Kursverluste sind möglich
- Der Ertrag ist stark vom Kauf- und Verkaufszeitpunkt abhängig
- Kosten vermindern den Ertrag
Steuerliche Rahmenbedingungen:
- Keine Wertpapier-KESt
- 4 Prozent Versicherungssteuer
Marketingmitteilung: Diese Marketingmitteilung ist die gekürzte Darstellung des Helvetia Produkts. Diese Angaben sind unverbindlich und stellen weder eine Beratungsleistung noch ein Angebot dar. Der verbindliche und vollständige Inhalt des Versicherungsvertrages ist in der Versicherungspolizze und den zugrunde liegenden Versicherungsbedingungen ausführlich festgelegt.
Keine Finanzanalyse: Diese Informationen wurden nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen
erstellt und unterliegen auch nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
Risiko: Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden.
Basisinformationsblätter: Zu dieser Lebensversicherung gibt es Basisinformationsblätter gemäß der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014. Die Basisinformationsblätter stehen Ihnen in Papierform in den Filialen der Volkskreditbank AG und in elektronischer Form auf der Website www.helvetia.at/ basisinformationsblatt zur Verfügung.
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Klassische Lebensversicherung
Die Klassische Lebensversicherung ist eine Lösung fürs ganze Leben. Sie sichert auf Wunsch den Ablebensfall ab und ist gleichzeitig die risikolose Vermögensbildung, die Ihnen hilft, Ihre Träume wahr werden zu lassen
Auch die Pensionslücke kann mit einer monatlichen Rentenauszahlung bei Vertragsablauf geschlossen werden.
Hinterbliebenenvorsorge
Das menschliche Leid kann nach einem plötzlichen Todesfall in der Familie nicht gelindert werden, aber finanzielle Probleme soll es nicht geben.
Nicht nur im Zuge einer Kreditbesicherung sondern auch als Hinterbliebenen Vorsorge sollte in einer Familie eine Ablebensversicherung mit großzügigen Summen bestehen.
Fonds- und Fondssparen
Beginnen Sie frühzeitig mit dem langfristigen Aufbau Ihres Vermögens und nutzen Sie dabei die Möglichkeit des Fondssparens. Fondssparen hat viele Vorteile, birgt aber auch Risiken. Wer die Weichen rechtzeitig stellt, wird in Zukunft finanziell unabhängiger sein.